بنك وايز Wise يُعد حاليًا واحدًا من أفضل البنوك الإلكترونية التي يمكن الاعتماد عليها لإرسال واستقبال التحويلات الدولية بأرخص تكلفة ممكنة. إذا كنت تعتمد على خدمات تحويل الأموال مثل ويسترن يونيون أو غيرها؛ فيجب عليك تجربة تحويل الأموال عبر بنك Wise لترى الفرق الكبير في رسوم الخدمة وسرعة التحويل. في هذا المقال إن شاء الله سنتعرف على كل ما يخص البنك. سنتعرف في البداية على ما هو بنك وايز ومميزاته، بعد ذلك سنرى كيفية فتح حساب وايز وتفعيله وطرق تحويل وسحب الأموال بشكل عملي، وسنتحدث كذلك عن بطاقة وايز وما هي إيجابيات وكذلك سلبيات بطاقة Wise.
نبذة عن بنك وايز Wise
- تم تأسيس بنك Wise في عام 2011م، وكان يُعرف سابقًا باسم بنك ترانسفير وايز TransferWise قبل أن يتم اختصار الاسم. يركز البنك على تقديم واحدة من الخدمات الهامّة في مجال التحويلات المالية وهي جعل عملية نقل الأموال حول العالم أسرع ما يُمكن، بالإضافة إلى خفض رسوم التحويل من عملة إلى عملة أخرى إلى أدنى ما يمكن، وهو ما جعله يتفوق على خدمات مثل موني جرام وويسترن يونيون.
- يقع مقر بنك وايز في لندن، ونتيجة للخدمات الرائعة التي يوفرها نما عدد مستخدموه بسرعة البرق. حيث وصل عدد عملاء البنك إلى أكثر من عشرة ملايين عميل، ويتم تحويل أكثر من ملياري جنيه استرليني شهريًا عبر خدمات البنك. حاليًا يوفر البنك حساب Wise Borderless الذي يمكن استخدامه في استقبال أموال بأكثر من 54 عملة مختلفة.
مميزات بنك وايز Wise
- خيار مثالي لتحويل أموال عبر حسابك البنكي أو الفيزا.
- من أفضل البنوك التي ستستخدمها في تحويل الأموال.
- يمكن استخدام الحساب البنكي لفتح حساب على سترايب.
- أرخص خدمة متوفرة حاليًا لنقل وتحويل الأموال بعملات مختلفة.
- أسرع خدمة متوفرة لتحويل الأموال عالميًا في وقت قصير للغاية.
- يمكن تحويل الأموال بسهولة من خلال الهاتف الذكي عبر تطبيق وايز.
- يوفر حساب تجاري يمكن من خلاله فتح حسابات بعشر عملات مختلفة.
- حساب دقيق لسعر صرف العملات بشكل آني بحيث تكون المعاملات دقيقة.
- قم بتحويل أموالك بأعلى نسبة تحويل بين العملات وبأرخص عمولة وفي أسرع وقت.
- يوفر الموقع بطاقة من نوع Mastercard يمكن استخدامها في سحب الأموال بسهولة.
- يدعم إمكانية سحب الأموال من البنوك الإلكترونية الأخرى مثل ويب موني | سكريل | باي بال.
فتح حساب في بنك وايز
"عند التسجيل من الرابط التالي لن تدفع رسوم على أول تحويل بقيمة 500 جنيه استرليني أو ما يعادلهم"
2- قم بكتابة بريدك الإلكتروني ثم قم بإنشاء كلمة مرور قوية.
* بعد ذلك قم بالذهاب إلى البريد الإلكتروني واضغط على رابط التفعيل من الرسالة التي وصلتك.
4- بعد ذلك يجب أن تقوم بالذهاب إلى ملفك الشخصي لكتابة بياناتك، قم بالضغط كما في الصورة ثم اضغط Create Profile.
5- قم بكتابة البيانات المطلوبة بشكل صحيح ثم اضغط حفظ Save.
4- بعد ذلك يجب أن تقوم بالذهاب إلى ملفك الشخصي لكتابة بياناتك، قم بالضغط كما في الصورة ثم اضغط Create Profile.
5- قم بكتابة البيانات المطلوبة بشكل صحيح ثم اضغط حفظ Save.
* وهكذا نكون قد انتهينا من التسجيل في بنك TransferWise.
فتح حساب وايز
- الخطوة التالية التي يجب القيام بها هي فتح حساب وايز بالعملة التي تستخدمها في معاملاتك. يمكنك إنشاء حساب بنكي أمريكي بعملة الدولار، أو حساب أوروبي باليورو مثل الحساب الذي تحصل عليه عند التسجيل في بايسيرا أو حساب بعملة مختلفة.
- نصيحة هامّة لك إذا كنت تتعامل مع باي بال فقم بإنشاء حساب وايز بعملة الدولار. حيث يمكنك سحب الرصيد من حساب باي بال إلى حساب وايز بدون عمولة من البنكين.
- يمكنكم مشاهدة طريقة فتح حساب على البنك من خلال الشرح العملي بالفيديو الموجود في بداية هذه الفقرة. يجب التنبيه أيضًا على أن المبلغ الذي تقوم بدفعه لتفعيل الحساب لا يتم خصمه؛ بل يتم إيداعه في حسابك بعد التفعيل. سنتعرف في الفيديو أيضًا على كيفية تفعيل الحساب على بنك Wise وتوثيقه.
- بعد فتح الحساب على البنك يمكن استخدام معلومات الحساب في استقبال التحويلات المالية وستظهر أي مبالغ يتم إرسالها إلى حسابك في أسرع وقتٍ ممكن. يمكنك بعد ذلك تحويل هذه الأموال إلى حساب آخر أو سحبها إلى حسابك البنكي بالطريقة التي سنشاهدها في الفقرة التالية.
سحب الأموال من بنك Wise
- كما تعرفنا في الفقرات السابقة؛ يمكن الاعتماد على معلومات حسابنا البنكي على وايز من أجل سحب رصيدنا من أي موقع يدعم التحويل عبر الحساب البنكي من خلال معلومات الحساب التي حصلنا عليها.
- يمكن أيضًا الاعتماد على الحساب البنكي الخاص بوايز من أجل سحب الأموال من حساب سكريل أو باي بال أو معظم البنوك الأخرى، ويمكن بعد ذلك تحويل الأموال من Wise إلى الحساب البنكي المحلي. أي سنعتمد على بنك وايز كوسيط في حالة كان البنك المستخدم لا يدعم التحويل المباشر للحسابات البنكية المحلية في بلدك.
- أنبه أيضًا على أنه لا يُشترط أن يكون الحساب البنكي الذي تقوم بالتحويل إليه حساب شخصي خاصّ بك، بل يمكنك التحويل إلى حسابات بنكية خاصّة بأشخاص آخرين؛ حتى إذا لم يكن لديهم حساب على بنك وايز.
- يمكنكم مشاهدة الفيديو في بداية الفقرة لمعرفة كيفية سحب الأموال إلى الحساب البنكي بطريقة صحيحة، ومتى تصل التحويلات؟ وما هي رسوم التحويل إلى الحساب البنكي؟.
طلب بطاقة وايز Wise
- للأسف حتى الآن طلب بطاقة Wise غير متاح لأي دولة عربية فقط بعض الدول معظمهم في أوروبا هي التي يمكن لمواطنيها طلب البطاقة، لكن على أي حال باقي خدمات البنك تغنينا عن استخدام البطاقة حيث يمكن الإرسال والاستلام بسهولة عبر الخدمة. يمكنكم الاطلاع على قائمة الدول التي يمكنها طلب البطاقة من هذا الرابط.
- هناك طريقة موجودة منتشرة على اليوتيوب تشرح طريقة طلب بطاقة ترانسفير وايز من خلال تغيير العنوان في الحساب، وهذه الطريقة لا أنصح بها إطلاقًا لأنها قد تؤدي إلى إغلاق حسابك.
- إذا كنت تبحث عن بطاقة ائتمانية عالمية بديلة عن بطاقة Wise، يمكنك مراجعة المقال التالي للتعرف على كيفية طلب فيزا بايسيرا العالمية التي يمكنك استخدامها من أي مكان حول العالم، وهي بطاقة من نوع فيزا لها مميزات كثيرة ويمكن شحنها إلى عنوان في معظم الدول العربية بطريقة قمت بشرحها في المقال.
«اضغط على الصورة بالأسفل لتشغيل الفيديو»
معلومات عن بطاقة وايز
- توجد بطاقة بلاستيكية وأخرى افتراضية.
- يجب أن تمتلك على الأقل 20 جنيه استرليني أو ما يعادلها.
- الشراء والدفع بنفس عملة البطاقة يكون مجاني بدون أي رسوم.
- عند الشراء بعملة أخرى يتم فرض رسوم حوالي 0.35% - 1.0%.
- يمكن السحب من البطاقة عبر ماكينات الصرافة بكل سهولة.
- لا توجد عمولات على السحب من ATM بحد أقصى 200£ شهريًا.
سلبيات بطاقة Wise
- إصدار البطاقة ليس مجانيًا، وكذلك تغييرها.
- غير متوفرة للطلب للمستخدمين في الدول العربية.
- توجد عمولة سحب 1.75% على أي معاملة تزيد عن 200 جنيه إسترليني.
- توجد رسوم 2% عند استخدام البطاقة لشحن الحساب والمحافظ الإلكترونية.
عيوب بنك وايز Wise
- لا يدعم معظم الدول العربية.
- صعب نوعًا ما في توثيق الهويّة.
- قد يطالبك بتقديم إثبات على مصدر الدخل أو الثروة.
- لا يوفر إمكانية طلب بطاقة وايز للدول العربية حتى الآن.
- توجد قيود على إمكانية استخدام خدمات البنك على منصات تداول العملات الرقمية.
فتح حساب Wise في مصر
- قبل أشهر قام بنك وايز بإيقاف إمكانية فتح حساب في بنك Wise في مصر دون سابق إنذار. هذا يعني أنه لم يعد بالإمكان فتح حسابات جديدة، وحساب وايز المتوفر للمصريين هو حساب بعملة الجنيه، ولا توجد أي خدمات أخرى يوفرها البنك.
- في هذه الحالة لديك خيارين:
1. فتح حساب وايز تجاري: هذا الحل يتطلب امتلاك شركة من الدول المدعومة في وايز. فيمكنك تأسيس شركة أمريكية واستخدامها لفتح حساب تجاري، وهذه الطريقة يتبعها أغلب من يريد فتح حساب وايز وتجاوز الحظر. يمكنك معرفة كيفية فتح حساب تجاري على وايز من هذا الفيديو.
2. استخدام بديل وايز: حاليًا لا توجد الكثير من الخدمات البنكية الداعمة للدول العربية يمكنك ترشيحها، لكن الخيار الأبرز الذي يمكنك استخدامه كبديل بنك وايز هو بنك دوكاسكوبي وهو بنك سويسري يوفر إمكانية فتح حسابات بنكية بعملات مختلفة، بالإضافة إلى بطاقات دفع يمكن استخراجها في بعض الدول.
- يمكنكم الدخول إلى الرابط التالي لمشاهدة مراجعة بنك دوكاسكوبي ومميزاته، وكيفية فتح حساب عليه، كما يمكنكم مراجعة شرح البنك من الفيديو في بداية الفقرة.
*** الخاتمة ***
- كان هذا شرحًا شاملًا عن بنك وايز Wise، تعرفنا فيه على أبرز خدمات البنك وكيفية فتح حساب وايز. هناك شروحات أخرى عن البنك قمتُ بها عن كيفية ربطه بحساب باي بال والسحب إليه، وكيفية إنشاء حساب Wise تجاري وغيرها من الأمور. يمكنكم مراجعة هذه الشروحات من قائمة الفيديوهات الخاصّة بالبنك على قناتنا على يوتيوب من هذا الرابط.
هل لابد من وجود جواز السفر لتفعيل الحساب علي transferwise?
ردحذفنعم أخي هي خطوة ضرورية.
حذفهل يرسل ويستقبل الصيد من البنوك الالكترونية الاخرى
ردحذففقط البنوك التي توفر لك حساب بنكي مثل بايونير وبايسيرا.
حذفشكراا لك على الشرح ، هل يمكن ربط هذه البطاقة بعد الحصول عليها بحساب ب بايبال ، شكراً لك
ردحذفالعفو أخي.. نعم يمكن ربط هذه البطاقة بالباي بال.
حذفشرحك رائع ولكن انا مثلا مغترب وعندما قمت بتفعيل حسابي البايونيير تم قفله لان الباسبور الخاص بي مختلف عن الباسبور الاصلي للدولة التي اقيم بها فهل ستكون هذه المشكلة في هذا البنك ايضا ارجو الاجابة
ردحذفأهلًا بك أخي الكريم، لا أعتقد ذلك، إن شاء الله لن يكون هناك مشاكل، فقط احرص على مطابقة المعلومات في حسابك بالمعلومات في الباسبور.
حذفأخي كم يتم الاقتطاع الشهري على البطاقة،؟
ردحذفالموقع لم يذكر وجود رسوم شهرية على البطاقة.
حذفكيف يتم سحب الاموال
ردحذفعبر الماستركارد التي يوفرها البنك.
حذفأزال أحد مشرفي المدونة هذا التعليق.
ردحذفهل ممكن استقبل الفيزا على بلد اخرى يدعمها البنك وكيف ذلك
ردحذفأعتفد يمكن ذلك من خلال تحديد عنوان إرسال البطاقة على بلد مدعومة.
حذفهل هذا البنك ممكن تحويل أموالى من موقع timebucks عليه
ردحذفإذا كان هذا الموقع يقبل تحويل الأرباح على الحسابات البنكية.
حذفجواز سفري منتهي الصلاحيه هل يلزم تجديده ؟
ردحذفلا تُقبل الوثائق التي انتهت صلاحيتها.
حذف
ردحذفهل يحتاج الدخول للحساب للتنشيط كل اسبوع بغرض عدم التجميد لانها لم تعمل اي تحويل منها؟
ليس ضروريًا.
حذفالسلام عليكم أنا بعت مبلغ ليهم من البنك بتاعى فى إيطاليا المفروض هما يحولو المبلغ ليا في مصر على حسابى هل هذا صحيح
ردحذفعليكم السلام.. لا يمكنني أن أفيدك لأني لا أعرف تفاصيل عملية التحويل.
حذفهل يشترط ان يكون المرسل ايضا عنده حساب TransferWise? ام يكفي المستقبل فقط ؟
ردحذفكيف سترسل باستخدام البنك بدون حساب؟
حذفلماذا لا يمكن سحب الاموال الى بطاقة فيزا ابنك آخر ؟!
ردحذفهذه الخدمة متاحة في بعض الدول المحدودة حسب ما يراه البنك مناسبًا.
حذفمرحبا لدي صديقي يريد شراء حساب للعبه هل وهو متردد من ان يتم التلاعب به
ردحذفأخبره أن يقوم بدفع الثمن عبر باي بال، فهذا يضمن له حقه.
حذفانا محمد من المغرب كيف يمكنني بعدما قمت بجميع الاجرائات الحصول على بطاقة وستلامها هنا في المغرب وكم هو المبلغ اقصى الدي يمكنني سحبه من الصراف الالي ام يمكنني سحب مااشاء وشكرا
ردحذفتقوم بالتسجيل في الموقع وإرسال وثائق الهوية لتفعيل حسابك، وبعد ذلك تقوم بشحن رصيد لطلب البطاقة وتقوم بكتابة معلومات الشحن الخاصة بك. بالنسبة لحدود السحب فهذه قد تختلف من دولة لأخرى ولكنها تظهر في حسابك.
حذفأريد أن أفهم كيف يمكننى الإنتفاع به وانا من مصر ؟
ردحذفوهل لو لى حساب هناك بترانسيفير أن أحول رصيدي معهم الى الباي بال و من ثم أسحب من الباي بال .
أنا شرحت كل الخدمات التي يقدمها البنك وكيفية استخدامها، وهي أشبه بخدمة ويسترن يونيون المستخدمة لتحويل الأموال من بلد إلى آخر، ولا يمكن الاعتماد على هذه الخدمة مع باي بال.
حذفممكن استقبل فلوس من فيزا شخص اخر على بيانات حسابي فى ترانسفيروايز ولا لازم يكون من من حساب ترانسفيروايز ؟
ردحذفممكن من فيزا لكن التحويل لازم يتم عبر حساب بنكي مثل حساب ترانسفير وايز.
حذفشكرا على الشرح الوافي
ردحذفهل المرسل إليه لابد أن يكون له حساب على ترانسفير وايز أم يكفي المُرسِل؟
شكرا لكم
العفو. ليس شرطًا أن يمتلك المرسل إليه حساب على TransferWise.
حذفسؤال تاني بعد إذنك
حذفحد بعت لي من UK بالإسترليني وبعدين حوله ليورو كل ما يحول الفلوس لحسابي اللي باليورو في مصر بيرجع تاني الفلوس لمرُرسِل.
ممكن أعرف ممكن يكون ايه السبب
لازم تتواصل مع البنك اللي بتتعامل معاه لمعرفة سبب رد المبلغ.
حذفانا فتحت حساب و حولت بالفعل و بعد تعددت مراحل بعد ما افادتي انا المستلم ستصل بعد يومين رجع قال لي الفلوس ردت إلينا technical issues ممكن تفهمني
ردحذفيجب التواصل مع إدارة البنك لمعرفة سبب فشل التحويل.
حذفللأسف البنك حاليا لايدعم التحويل للبنوك السعودية
ردحذفهل لديك بنك اخر يكون يدعم التحويل للسعودية غير بايونير وويس
أعتقد سكريل يدعم التحويل البنكي للسعودية.. أيضًا بنك بايسيرا.
حذفانا فتحت حساب في ترانسفير وايز وكل ما اجي اشحنه ال ٢٠ دولار بيرفض البطاقة جربت الqnb cib والبريد المصري رفضهم هل ممكن اشحن ال ٢٠ دولار عن طريق بايسيرا ؟
ردحذفنعم يمكنك من خلال تحويل بنكي أو بالفيزا.
حذفاخي ما أقصى حد لشحن البطاقة
ردحذفمثلا انا خارج من بلدي نحو بلد اخر واريد شحنها في عوض النقود كم اقضى حد ممكن
هذا يختلف حسب جنسية حساب وايز. في الغالب ممكن أن يبلغ الحد الأقصى حتى 30,000 دولار.
حذفهل بنك transfer wise عليه رسوم شهرية او سنوية مثل بايونر او هو مثل PayPal فقط عند التحويل او الإستلام يأخذون عمولة
ردحذفلا توجد رسوم على الحساب. فقط على التحويلات.
حذفالسلام عليكم أخي . ماذا لو لم يكن لدي جواز سفر هل توجد طريقة أخرى ؟؟
ردحذفعليكم السلام ورحمة الله. يمكنك تجربة بطاقة هوية أو رخصة قيادة.
حذفالسلام عليكم هل يجب اني يكون عندي حساب بنكي فبلادي لحتى اقدر اسحب المال و من اي بنك اسحب المال هاد السؤال ولاحدا عم يجاوبني عليه بتمنى تجاوبني
ردحذفعليكم السلام ورحمة الله,
حذفيمكنك السحب من بنك وايز إلى أي حساب بنكي في البلدان المدعومة، وليس شرطًا أن يكون الحساب البنكي في بلدك فقط.
لو في اي شخص هيحولي دولارات من ترانسفير وايز كيف الاستلام انا لا معايا بطاقه هل في شركه تباعه وايز يمكن الاستلام من خلالها لو في عنوان او رقم للتواصل لشركه تبع وايز اتمني الاجابه
ردحذفتقدر تستلم التحويل على حسابك البنكي بدون امتلاك حساب على بنك وايز.
حذفبعد عمل الحساب وارسال الحوالة لتاكيد الحساب تم رفضها لانها كانت من حساب بنك صديق لاني لا املك حساب بنك باسمي وحاولت ادفع باستعمال debit card fs خيارها كان ملغي . فهل هناك حل ؟
ردحذفهل تأكد من خيار الدفع باستخدام البطاقات؟ حاول تحديث الصفحة أو جرب من متصفح آخر.
حذفأزال أحد مشرفي المدونة هذا التعليق.
ردحذفهل يمكن استلام المال من وايز فى مصر باى عملة خلاف الجنية المصرى و هل يمكن الاحتفاظ بالنقود فى بنك وايز ام يجب تحويلها فى وقت معين
ردحذفيمكن استلام عملات مختلفة من حساب وايز مثل اليورو والجنيه الاسترليني. يمكن الاحتفاظ بالأموال في الحساب لكن يفضل سحبها من الحساب بشكل مستمر.
حذف